Esto se marca cuando trabajan menos de 120 días al año. Pero si es una empleada de hogar que va a quedarse todo el año no debes marcar esa opción.
La diferencia es el salario hora mínimo que se debe pagar: En el caso de empleada de hogar por horas externa, no puede ser inferior a 8'87, pero si es empleada de hogar "normal", como mínimo cobrará el SMI (de hecho, te dará error si pones que es por horas externa pero aplicar el SMI)